暑期实习已经如火如荼地展开，高大上的投行岗位成为众多学生追逐的目标。如果你有幸拿到了投行实习的机会，在半只脚踏入投行的情况下，如何聪明而又高效地完成你的实习工作，也是有技巧的，下面来看看一位投行新人历练近半年以来对投行工作的感悟，不妨借鉴一下。

工作思路与工作习惯

(一)多线工作

投行工作往往是多线工作。因此分清工作优先级十分重要。而这需要自己进行总结。一般来说项目上的工作优先非项目工作，说明书撰写优先于底稿资料整理。

很多前辈的习惯是做笔记或者说记手账，把工作中接到的或自己想到的工作逐一记录下来。在每天结束工作的时候梳理一天的工作，并列出第二天的待办事项。笔记还有很多作用和用法，大家可以自行探索。

(二)文档制作

招股说明书等文档是投行工作的重要表现形式，文档上交之前一定要double check。

在文档工作中，很多内容需要更新更改。此时应注意不同文档内容的关联性和系统性，这在项目后期紧张的工作氛围中容易出错。例如对说明书某一部分的修改，涉及说明书全篇的相关内容的修改。而对说明书进行更改，则尽调文件中的相关部分也应及时修改。

(三)底稿收集与整理

底稿的收集与整理是现场承做中较为繁琐的工作，也是需要经常和企业沟通的工作。若底稿工作效率不高，会影响整个项目进度，也会给企业留下不佳的印象，增加不必要的成本。

对于每一项底稿，要明确以下问题：该底稿的要求与优先级，当前的提供状态，哪些未提供，未提供或不合格的材料何时到位;对于每一项底稿做到及时跟进。

(四)人际沟通

投行工作中的人际沟通主要分为项目组内部沟通和项目组外部沟通。

与上司沟通时，可以注意几点。首先，对于很多具体工作你比上司更清楚情况，有效沟通的前提是自己对所负责工作的进程和状态要十分明确。其次，上司更关注的是结论、节点和解决方案，尽量不要抛给上司一堆问号和不确定的信息。最后，遇到超出自己能力和职责的情况应及时汇报，否则容易发生影响项目整体进度的情况。

与企业沟通时，应注意保证投行工作人员的专业性。向企业问取的底稿，与企业沟通的问题，一定要现在自己搞清楚来龙去脉。避免给企业留下不佳印象。

在团队合作和与团队外部沟通时，对于自己负责和经手的工作要做到及时跟进。没人有精力完全替你的工作着想。

(五)注意总结

公司一位项目承做出身的领导说过，做投行的项目，也要借鉴工匠精神。其中一个含义是要做项目的过程中会有许多经验和技巧，总结下来会给后续的项目工作节省很多精力。

投行项目牵涉各类会计、法律和公司治理等方面的实际操作，还需要符合资本市场和监管层的各类规则，其繁复性决定了个人很难在其中不犯错误，而团队合作十分必要。在每一段工作完成后，我们都需要对这一时点之前自己的工作做一个梳理，归纳出自己的经验教训;而在整个项目完成之后，我们更需要进行一个全局性的回顾，主要总结自己在日后的项目承做中还有什么改进的空间。

在经历了若干项目之后，我们更需要对投行价值和项目承做意义做一些形而上的思考。我认为，这些反思在注册制即将来临、中国资本市场市场化改革不断加深的驱使下是十分有意义的。而反思本身也能为工作的改进带来源源不断的建议。

投行工作需要的知识与技能

投行工作需要的知识与技能多是在实际工作中积累掌握的，此外以下两方面可以重点关注：

(一)注会与司考

财务知识与法律知识当然是投行的关注重点。注册会计师与国家司法考试自然成了新人进入投行的敲门砖。虽说能力和素质是投行关注新人的核心要点，但是拥有CPA和法律职业资格是很确定的加分项。

(二)行业分析

在当前的核准制的政策背景之下，国内投行的工作重点依然以合规为主。然而随着资本市场的成熟和注册制的推行，投行必将回归价值发现的职能。

那时对于投行工作者的要求会不限于财务和法律的合规操作，会更关注对企业市场价值和行业前景的分析。行业分析对于争取现有客户、挖掘潜在客户十分关键。行业分析能力将会是影响投行工作者长期发展的重要因素。希望和大家一起关注这一问题。

投行新人的基本要求

(一)可靠

可靠或许是投行乃至其他金融机构对于新人最基本也是最重要的要求。可靠包括很多层面，其核心之一是不犯任何低级错误。例如制作说明书等材料时，任何关于日期、金额、名称等错误都会带来严重后果，影响各方对团队工作严谨性的评价。无论是打印复印的份数和装订顺序，还是根据合同模板添加客户名称，这都是很简单的事，但要是能做到多次重复做小事不犯错误也是难能可贵的。

当遇到需要在某个时间把合同、协议等重要文件带到某地去的时候，更是不能有半点差错。公司一位部门负责人说过，对于新人来说，独立完成责任较大的工作是最好的成长途径。往往成长机会只会留给出错最少的人，而且机会只有一次。

(二)善于沟通

一个项目的完成需要投行、企业、投资者以及其他中介机构多方的共同协作，投行是这一协作关系的核心。而在项目现场，可能需要和上司、企业、其他中介机构沟通合作，这就要求相当的人际沟通能力。

(三)思路明晰

投行工作不太可能需要进行复杂的数字运算，但是需要在工作中保持绝对的头脑清醒和思路明细，因为工作往往是撰写文件、收集底稿、与人沟通等多条工作线同时进行，而且每条工作线的任务可能十分琐碎。这需要明确工作线与工作线之间的逻辑性，工作线内部任务的逻辑性。

(四)抗压能力

投行工作的压力是多方面的：繁琐的工作任务、较大的工作强度以及工作失误受到的批评。而这些压力处理不好，容易影响工作状态，增加工作失误的概率，甚至形成恶性循环。

(五)专注与投入

对工作的专注可以分成两方面。首先，需要精力和时间的投入。尤其提醒实习生同学，合理安排个人时间与实习计划，及时与团队沟通。其次，对工作的专注与投入远不是指起早贪黑地趴在项目现场，其需要发自内心的专注与思考。

对自己的要求

(一)推卸责任至于此

“the buck stops here”，这是美国总统杜鲁门的名言，即从不推卸自己的工作职责，对项目、对团队、对自己的职业前途负责。

虽然新人的工作很基础，但有着重要的意义，同样担负着对项目、对团队的责任。完成的每一份工作，都代表着自己和团队;每一次上交工作成果的时候，都要对其形式和内容负责。

(二)把事情做到极致

对任何工作的最低要求是至少要做到自己满意。如果工作在自己看来都是敷衍了事，何谈团队、客户的满意。同时，自己工作的终极目标是在不增加团队成本的情况下，把事情做到极致。

在很多基础工作中，很多任务都可以看成一个个的项目，比如底稿的收集与整理、对一个公司的研究，在可能的范围内把任何单个任务当作一个项目来运做，需要对其系统的思考并且有规划地付诸实施，并争取得到行业资深人士的认可。即不以完美为标准，但以完美为追求。

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